需求

1.1             伪卡数据库模块业务需求

收集并更新已认定疑似伪卡卡片的历史授权明细，实现疑似侧录点快速、自动比对，以便及时反查出在风险点使用的卡片进行调查、管控。

 

3.6.1授权信息导入业务需求点（REQ-zhxxdr-001,优先级：高）

3.6.1.1业务描述

伪卡数据库需要保留丰富的卡片信息，数据库中需要有发卡系统的基本信息，卡片交易信息、卡片授权信息等，方便业务人员按照所需字段进行查询、比对。

1、基本信息查询

提供基本信息查询界面，可以按卡片、姓名、身份证件号等字段查询客户的基本信息  

显示如下字段包括：卡号、状态日期、卡片状态、姓名、发卡日期、管制员、人民币当前余额、美元当前余额、账单日期、申请书编号、可用余额、消费金额汇总、取现金额汇总、还款金额汇总、证件号码、单位名称、单位电话、手机号码、家庭电话、单位地址、家庭地址、账单地址类型、收件分行编号、推广人姓名、推广人手机、推广方式、照会1、照会2、过件码1、过件码2、过件码3、激活方式、是否凭密码消费、渠道等。显示的字段应该与发卡系统保持一致。

2、交易、授权信息查询

提供交易及授权信息查询界面，可按照卡号、商户代码、终端号、商户名称等条件进行查询，实现多字段和多关键字的条件查询。返回交易表和授权表中业务人员需要的字段。

（1）查询字段及查询方式

请以下拉菜单的方式由调查员选择授权/交易表中对应的字段类型。

（2）授权表展示字段

D07_ACPTOR_ID

D07_ACPTOR_COUNTRY

D07_ACPTOR_BIN

D07_AUTH_AMT

D07_PURCHASE_AUTH_AMT

D07_AUTH_CODE

D07_AUTH_RESP_CODE

D07_TRANS_SPOT_DESC

D07_CARD_NMBR

D07_BANKCARD_TYPE

D07_TERM_ID

D07_AUTH_CURR

D07_REJ_CODE

D07_EXPIRE_DATE

D07_LOCAL_DATE

D07_LOCAL_TIME

D07_MCC_CODE

D07_INFO_DESC

D07_POS_ENTRY

D07_POS_FILL

D07_POS_TERM

D07_TRANS_SOURCE

D07_POS_CAP

D07_ADD_AMT

D07_ADD_DATE

D07_ADD_RESPONSE

D07_AUTH_DEAL_DATE

D07_AUTH_DEAL_TIME

D07_AUTH_RESP_CODE1

D07_BANK_ID

D07_BANK_REF

D07_REDUC_IND

D07_EXCHANGE_RATE

D07_DESTIN_BIN

D07_EMPLOYEE_ID

D07_FORWARD_ID

D07_ISSURE_CURR

D07_MP_IND

D07_AUTOMATCH_DATE

D07_MASTER_POS_DATA

D07_VISANET_TYPE

D07_ORIGINFO_TYPE

D07_CORRECT_AMT

D07_PROC_ACCT

D07_TO_ACCT

D07_IN_TRANS_TYPE

D07_CARD_TYPE

D07_RETRV_REF

D07_REV_REF

D07_RECKON_DATE

D07_TRANS_DTETIME

D07_TRACK_ID

D07_TRAN_FEE_N

D07_TRANS_ID

D07_SYS_TIME

（3）交易表展示字段

交易日期

交易方式

交易金额

币种

流水号

客户

调查员

卡号

交易代码

交易归类

 

3.6.1.2相关用户及其他参与者

组长：查阅所有事件涉及到的卡片和账户信息，并可导出相关数据进行分析

复核员：查阅需复核事件涉及到的卡片和账户信息

 调查员：查阅本人处理事件涉及到的卡片和账户信息

 

3.6.1.3业务规则

3.6.1.4业务操作流程

3.6.1.5输入输出描述

 

3.6.2伪卡授权明细表业务需求点（REQ-wksqmxb-001,优先级：高）

3.6.2.1业务描述

1、定性伪卡事件的卡片，其历史上所有的授权明细收集到数据库表中，生成历史授权明细表，业务人员通过点击类似“导入历史（伪卡）授权明细”按键，将卡片的授权明细追加到库中；事件定性后，欺诈分子仍然可能使用伪卡进行交易，因此卡片上发生新交易也应当及时更新。

2、历史（伪卡）授权明细可以进行人工添加和删除，可筛选出哪些交易是欺诈交易并形成伪卡交易表，此权限分配给较高级的复核人员或组长等角色。

3.6.2.2相关用户及其他参与者

组长：查阅所有事件涉及到的卡片和账户信息，并可导出相关数据进行分析

复核员：查阅需复核事件涉及到的卡片和账户信息

 调查员：查阅本人处理事件涉及到的卡片和账户信息

3.6.2.3业务规则

3.6.2.4业务操作流程

3.6.2.5输入输出描述

 

3.6.3疑似侧录点比对业务需求点（REQ-cldbd-001,优先级：高）

3.6.3.1业务描述

1、提取新发疑似伪卡卡片的授权明细，实现此明细与历史（伪卡）授权明细表的比对。

2、希望能实现授权明细中的字段都可以选择成为比对的对象，可单选、可多选，返回比对结果，此结果可以导出EXCEL文件。比对方式：

（1）精确比对：D07_ACPTOR_ID、D07_TERM_ID

（2）模糊比对：以下拉框的方式由调查员在55个授权字段中自行选择

3.6.3.2相关用户及其他参与者

组长：复核事件、退回调查、名单分配

复核员：复核事件（比对和处理结果）、退回调查

 调查员：调查事件（比对CPP）

3.6.3.3业务规则

调查员提供新发伪卡事件涉及卡号

 

3.6.3.4业务操作流程

   

自动跑批历史授权明细

与后台伪卡数据库比对

调查员跑批风险卡片并处理

复核员审核

调查员登记处理结果

导出此次“比对结果”

选择比对方式（精确/模糊）

比对结果在数据库“比对结果”表中追加

3.6.3.5输入输出描述

1、输入数据

D07_ACPTOR_ID

D07_ACPTOR_COUNTRY

D07_ACPTOR_BIN

D07_AUTH_AMT

D07_PURCHASE_AUTH_AMT

D07_AUTH_CODE

D07_AUTH_RESP_CODE

D07_TRANS_SPOT_DESC

D07_CARD_NMBR

D07_BANKCARD_TYPE

D07_TERM_ID

D07_AUTH_CURR

D07_REJ_CODE

D07_EXPIRE_DATE

D07_LOCAL_DATE

D07_LOCAL_TIME

D07_MCC_CODE

D07_INFO_DESC

D07_POS_ENTRY

D07_POS_FILL

D07_POS_TERM

D07_TRANS_SOURCE

D07_POS_CAP

D07_ADD_AMT

D07_ADD_DATE

D07_ADD_RESPONSE

D07_AUTH_DEAL_DATE

D07_AUTH_DEAL_TIME

D07_AUTH_RESP_CODE1

D07_BANK_ID

D07_BANK_REF

D07_REDUC_IND

D07_EXCHANGE_RATE

D07_DESTIN_BIN

D07_EMPLOYEE_ID

D07_FORWARD_ID

D07_ISSURE_CURR

D07_MP_IND

D07_AUTOMATCH_DATE

D07_MASTER_POS_DATA

D07_VISANET_TYPE

D07_ORIGINFO_TYPE

D07_CORRECT_AMT

D07_PROC_ACCT

D07_TO_ACCT

D07_IN_TRANS_TYPE

D07_CARD_TYPE

D07_RETRV_REF

D07_REV_REF

D07_RECKON_DATE

D07_TRANS_DTETIME

D07_TRACK_ID

D07_TRAN_FEE_N

D07_TRANS_ID

D07_SYS_TIME

2、输出数据

   

D07_ACPTOR_ID

D07_TERM_ID

D07_TRANS_SPOT_DESC

D07_MCC_CODE

D07_ACPTOR_COUNTRY

D07_ACPTOR_BIN

D07_CARD_NMBR（新发伪卡）

D07_LOCAL_DATE（新发伪卡）

D07_LOCAL_TIME（新发伪卡）

D07_AUTH_AMT（新发伪卡）

D07_INFO_DESC（新发伪卡）

D07_CARD_NMBR（历史库）

D07_LOCAL_DATE（历史库）

D07_LOCAL_TIME（历史库）

D07_AUTH_AMT（历史库）

D07_INFO_DESC（历史库）

 

3.6.4伪卡新交易提醒业务需求点（REQ-wkxjytx-001,优先级：高）

3.6.4.1业务描述

对已定性伪卡的卡片每日跑批授权明细，对不在历史（伪卡）授权明细表中授权交易进行自动添加并提醒调查员注意。

3.6.4.2相关用户及其他参与者

组长：复核事件、退回调查、名单分配

复核员：复核事件、退回调查

 调查员：调查事件

3.6.4.3业务规则

3.6.4.4业务操作流程

   

自动分配给历史调查员

调查员处理

复核员

审核结束

调查员登记处理结果（交易是否异常）

伪卡事件涉及卡号生成管制后每日新增授权交易日报

 

3.6.4.5输入输出描述

 

3.6.5伪卡协查登记业务需求点（REQ-xcdj-001,优先级：高）

3.6.5.1业务描述

对同业、分行报送的疑似伪卡CPP、POC进行登记、汇总，并排查风险时间段内商户的交易供调查员排查。

3.6.5.2相关用户及其他参与者

组长：复核事件、退回调查、名单分配

复核员：复核事件（风险卡片处理情况）、退回调查、登记CPP、POC商户信息及处理结果

 调查员：处理风险卡片

3.6.5.3业务规则

3.6.5.4业务操作流程

分件池

调查员

复核员

审核结束

跑批生成原始EXCEL数据

伪卡协查信息（POC/CPP）

登记风险信息和处理结果

3.6.5.5输入输出描述