大陆资金港股打新股亲身体验全流程

大陆资金港股打新股亲身体验全流程

第一部分：背景
1.1 人物背景：我自己！身处上海的大陆人一个
1.2  银行账户背景：有开户在上海本地的招商银行一卡通；有已经开好的招商银行香港分行两地一卡通，该两地一卡通已经与我的港股帐户做了银证转帐关联。
1.3  证券账户背景：有开户在招商证券香港公司的港股帐户一个（在上海本地办理的），活跃账户，已经与我的招商银行两地一卡通作了银证转帐关联；有开户在东航金融香港公司的港股帐户一个（在上海本地办理的），从未用过
1.4  事件背景：我一直听闻港股市场上新股中签率很高，而且打新股时候可以申请孖展（融资）打新股，如果遇到资质不错的新股可以有不错收益，所以蠢蠢欲动，虽然港股新股上市不像大陆a股那么包赚不赔，但是在这次2008年2月正好遇到大盘新股中铁建a+h同时上市，a股反映活跃，料想h股表现也不会差，之前有同类型股的中国中铁两地同上市，初始阶段走势不错，于是打算来一次打新股操作。
1.5  资金背景：我在2008年2月29日港股中铁建1186正式开始申购之前，活跃的招商证券香港公司账户上只有几港币资金，我的资金也只规划了一点点准备拿去打新，就当练手碰运气吧，资金约3万多人民币来尝试，资金都在我上海本地的招商银行一卡通里面
1.6  动因背景：这次资金要从大陆的人民币变成到了港股证券账户的钢笔资金并且孖展融资打新股后再卖掉并转换回人民币再回到大陆上海的银行账户上，中间环节涉及较多，都有费用发生，于是我不太完全清楚每个环节会有些什么具体费用发生，于是也就无法估计我的这次投资有些什么样成本，我要是中了新股会到什么价位卖出才有投资收益，于是我就打算把全流程都了解清楚，没想到这条流程线上的服务人员都不是特别清楚，包括招商银行大陆，招商银行香港，招商证券香港等机构的服务人员甚至是我的股票经纪人都无法圆满回答我的问题，我只好自己以身作则，自己走一遍全程了，总结的经验可以供后来者参考。
1.7  股票背景：2008年2月29日港股市场代码1186中铁建新股申购，申购上限价10.7港币

第二部分：流程
2.1   20080228在上海某招商银行柜台对处于上海本地招商一卡通的人民币34999.91元--〉柜台兑换成港币现汇38197元，当日人民币兑港币汇率卖出价为91.63；当场即时完成。艾，这样操作不得以阿，我本来已经办理好了方便资金来往香港大陆两地的招商银行香港分行两地一卡通（可在大陆部分城市15日左右办理好），没想到之前打电话问了招商银行，告诉我大陆的人民币要转移到香港去，不能在招商银行的两地一卡通网上自助操作购买港币，而必须在银行柜台带好身份证本人前往办理购汇！我考阿，让有了招商银行两地一卡通的我白欢喜了，只好到银行柜台去购汇，艾，我们国家的外汇管理制度阿~~~，所以此处大陆的人民币要转换成港币是所有环节里面必须需要到柜台办理的了。
2.2  20080228在上海某招商银行柜台对刚购汇港币现汇38197元--〉柜台异地转款到本人名字的招商银行香港分行两地一卡通的大陆港币账户上，花费手续费千分之5港币190.03元，剩余港币38006.97元；当场即时完成。艾，这个操作也是不得以阿，港币从上海本地要去我的两地一卡通之能通过银行柜台的异地转款方式到达，两地一卡通在大陆的对应开户地默认是深圳，所以我只好付出这笔上海异地转款到深圳的费用了，如果是深圳本地朋友或者人本身在深圳要做这个操作，就可以省钱了。之所以要把钱弄到两地一卡通上是因为两地一卡通和港股帐户做了银证转帐关联，资金可以在交易日的交易时段仅延时约1小时左右从银行卡到达港股帐户，我在20080228才作这个操作，只能走这个途径，不然资金无法在20080229招股开始那天到达港股帐户。
2.3  20080228在网上操作招商银行香港分行两地一卡通的大陆港币账户--〉网上转款到招商银行香港分行两地一卡通的香港港币账户，花费两地一卡通大陆港币帐户转款去香港港币帐户单笔费用港币80元，剩余港币37926.97元；当场即时完成。港币资金到达香港咯，这个操作的单笔费用是定额的，所以如果你资金越多一次性转过去越划算。
2.4  20080228在网上操作招商银行香港分行两地一卡通的香港港币账户--〉银证转帐把所有资金转去了招商证券香港我的港股帐户，0花费，剩余港币37926.97元；在交易日交易时段延时几分钟完成。这个流程是做了银证转帐以后最方便的一点了，呵呵，但是建议你操作的时间注意一下，要保证当日完成一定要在交易日交易时段的至少收市前1小时前操作吧。
2.5  20080228察看招商证券香港我的港股帐户，剩余港币37934.75元，因为有之前在账户内没有动用的港币7.78元余额还在。
2.6  20080229开始申购新股--〉网上使用了招商证券香港的1：9孖展融资功能打新股1186中铁建，由于是招股价上限10.7港币申购，故自动计算港币37827.87元为本金投入，融资港币340450.84元，利率5.5%年息计算，融资手续费港币100元，软件界面显示应缴款项港币 37927.87元。 该申购发出以后，软件显示20080304 12：00以前必须账户上有港币37927.87元可以缴纳，申请状态是“open 待处理”，我可用资金的额度在过后几天依旧显示为剩余港币37934.75元。另外，要申请大盘热门股比如这次申购的1186中铁建的孖展融资，动作要快，尽管招股都有好几天，但是那天早上我还痴痴打电话给我香港的经纪人问可不可以到最后一天来孖展申请，那个声音甜美的mm告诉我，动作快哦，孖展随时可能因为申购者过于踊跃而突然结束哦，所以我在早上10：15左右就孖展申请了，呵呵，过后没想到到下午我上去看就提示孖展果然结束了！还好还好哦
2.7 20080306开始真正扣款孖展融资申购新股--〉网上招商证券香港自动帮我扣款孖展融资申购1186中铁建35000股，花费港币100元新股申请手续费，扣款实际申请本金港币37826.31。这个时候才是真正扣款打新股开始了，但是这个流程中间莫名其妙少扣除了1.56港币，我也不知道哪里去了哦，靠
2.8 20080306开始真正扣款孖展融资申购新股--〉网上招商证券香港自动帮我扣款孖展融资申购1186中铁建35000股，花费港币100元新股申请手续费，扣款实际申请本金港币37826.31元。这个时候才是真正扣款打新股开始了，但是这个流程中间莫名其妙少扣除了1.56港币，我也不知道哪里去了哦，靠
2.9  20080312查询证券账户--〉网上发现我中签了1000股1186中铁建新股，上限单价价格港币10.7元，证券账户显示余额港币 26669.23元，花费港币359.11元的孖展融资利息费用。港股的申购时间太长，造成我的利息花费也太多了点，艾；不过我这次新股中签运气还算好了，据说每20000股包中500股，我35000股就中了1000 股，已经超过平均水平了
2.10  20080313卖出新股--〉网上卖出1000股1186中铁建新股12.14元成交，证券账户显示余额港币38695.14元。  那天早上太急了，结果卖价没有卖好；本来到这个时候我应该发现好歹我还比初始的港币值多了点，虽然多得不多，该把资金在两个交收日后转回大陆了，可是那天我手痒，忍不住要去玩别的品种，所以后来的资金回到大陆的就不是这个金额了，后面的流程为虚拟流程，呵呵，请注意。
2.11  20080319资金转移返回网上银证转帐从招商证券香港转移--〉到招商银行两地一卡通香港港币账户，（虚拟资金）港币38695.14元，当日交易日交易时段延时1小时到帐，0花费  两地一卡通作了银证转帐的优势又体现出来了
2.12  20080319资金转移返回网上招商银行两地一卡通香港港币账户--〉直接货币兑换港币兑换成人民币并转移到招商银行两地一卡通大陆人民币账户，（虚拟资金）港币38695.14元兑换成为，（虚拟资金）人民币34968.80元，当日人民币兑港币汇率卖出价为90.37，0花费，当场即时完成。  惨啊，虽然招商银行两地一卡通支持港币从其香港账户直接转换成人民币到大陆账户兑换后不收取手续费，但是汇率损失好惨哦，555
2.13  20080319人民币资金从招商银行两地一卡通大陆人民币账户--〉网上转帐到招商银行上海开户的一卡通账户上，（虚拟资金）人民币 34968.80元，0花费。  当当当当，钱终于回来了，我考，不看不知道，一看吓一跳，开始出去的人民币34999.91元，回来只有（虚拟资金）人民币34968.80元，竟然亏损了！！！虽然我中了1000股10.7港币的1186中铁建新股，12.14这么高价格卖出去了，艾，还是给亏损了，看来中间环节损失真的太大了。

第三部分：总结
3.1   大陆人民币资金去香港变成港币这条线路还是很麻烦，需要有一个柜台兑换的过程，主要在于国家外汇管理制度的存在。
3.2  大陆资金来回香港中间的人民币和港币来回兑换有不少花费的，都是汇率损失，特别是人民币持续升值的今年。
3.2  大笔资金单次从大陆转移去香港用两地一卡通方式比直接银行汇款方式划算，而且快，可以当日到帐。
3.3  港股大盘质优新股的申购太抢手了，孖展融资得动作快，最好申购的第一天早上就完成。
3.4  招商证券香港孖展融资利率好高，别人家都是3.**%,我竟然要5.5%，惨
3.5  新股中签率也是个问题啊，这次遇到1186中铁建中签很低
3.6  带来的连带问题就是你得高价卖出新股才能回本，抵冲一路上的费用