对账简单说
来源:互联网 发布:绝地求生优化太垃圾了 编辑:程序博客网 时间:2024/04/28 16:28
现代电子支付手段已经很纯熟了,较为人熟知的有支付宝,二维码等等。而涉及到这些支付,都需要进行定时对账。我们最近的项目刚好涉及到对账处理,从网上查询了一些资料之后,简单处理了对账流程。内容内下:
对账过程包括统计数据加载,数据对账以及错误数据的校正处理。
对账数据加载:将双方需要校对的数据进行加载, 银联将产生相关的对账文件,传输给对账主体。对账主体会装载这些文件。
对账 :客户端接收到银联的数据文件之后,对数据进行分类,与客户端的自己存储的支付数据进行逐一比对,如果有差异记录到对账日志表。发生的异常情况需要进 行校正调账,可以采用手动调账,或者自动。
校正调账:
根据对账结果进行校正调账,所有调账都以银联的对账文件为准;三种异常情况调整方法:
(1) 双方都有交易记录,但金额对不上,则以银联交易金额为准,更新客户端上的交易金额及相关金额。
(2) 单边账,即银联有交易记录,客户端上无交易记录,则以银联交易记录自动进行补缴处理。
(3) 单边账,即银联无交易记录,网厅上有交易记录,则客户端进行回退处理。
对账完成之后,需要写对账结果。包括对账结果,客户端交易总额,银联交易总额,客户端交易总数,银联端交易总数,并且具体列出异常的详细数据信息。
对账结束之后,通过还要与第3方按照一定的规则进行结算,比如手续费等等。
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