银行各部门职责

监察室工作职责    

1、负责在市行党委和纪委的领导下，贯彻落实国家的方针、政策、法律法规，制定并组织实施全行行政监察年度或阶段性工作计划、工作措施；   

2、负责检查指导全行贯彻落实国家方针、政策、法律、法规，特别是金融方针、政策、制度的实施情况；检查指导全行监察工作；    

3、负责按照干部管理权限，组织查处全行监察对象违法违纪违规案件和其他部门移送的案件；

4、负责个人或单位对全行监察对象违法违纪违规行为的登记、批转和核查；   

5、负资对全行执法监察的立项、组织实施、管理、统计和上报；   

6、负责按照干部管理权限，受理全行监察对象不服行政处分的申诉；

7、负责在权限范围内，审定或拟定监察对象的政纪处分意见或建议；    

8、负责对全行干部职工进行清政廉洁教育，深人持久地开展纠正行业不正之风工作；   

9、负责调查研究全行监察工作状况；    

10、负责做好全行监察干部的政治、业务培训，不断提高队伍素质；  

11、负责行领导交办的其他工作。 

 

监察室主任工作职责    

1、负责在党委和纪委的领导下，主持监察室全面工作。    

2、负责组织制定全行年度或阶段性监察工作计划及有关制度、办法，并组织实施；   

3、负责指导和检查全行监察工作，检查、指导全行各级组织和员工贯彻国家的方针、政策、决议，遵守国家法律、法规、法令，执行银行内部各项规章制定的情况；    

4、负责召集并主持召开监察室主任办公会议、监察室室务会议、监察室全体人员会议等，研究议定重要事项；    

5、负责全行系统各部门及员工违法违纪案件的管理、查处、审理；    

6、负责签署和批阅上级来文及信访件，负贵组织对部门、员工的审诉及信访件的核查和处理；  

7、负责审查执法监察的立项，经批准后组织实施；    

8、负责主持讨论、拟定对违法违纪人员和有关责任人员的政纪处分意见，经批准后负贵落实；  

9、负责及时了解和掌握本部门人员思想、工作和生活状况，并组织政治和业务学习，提高监察室人员的政治和业务素质；    

10、负责搞好部门协调，及时向上级监察部门和本行领导报告工作；   

11、负责行领导交办的其他工作。

 

审计部工作职责    

1、负责市行审计工作规章制度和审计部各项管理办法的制加实施；    

2、负责监督内部控制制度的执行，对各业务主管部门的自律监管进行再监督；   

3、负责对各支行内部控制状况进行内部控制综合评价工作；   

4、负责对全行经营活动真实性进行审计监督；   

5、负责组织开展行长任期责任审计和离任审计；    

6、负责组织非现场审计和实施全行性信贷、资产负债管理、财务会计、银行卡、国际业务以及计算机等专项审计活动；    

7、负责对直属经营性单位的定期常规现场审计工作和对各支行经营性单位定期常规现场审计工作；    

8、负责对全行违规经营行为进行经济处罚和审计复议；  

9、负责内部监督委员会办公室的日常工作；   

10、负责行领导交办的其他工作。     

 

审计部经理工作职责    

1、负责组织全体审计人员认真学习党和国家的各项金融方针、政策及农业银行各项规章制度，加强审计人员政治思想教育，不断提高审计人员的政治素质和业务素质；   

2、负责制订符合我行行情的审计管理办法、实施细则和不同岗位工作职责，认真进行考核，不断强化审计人员贵任愈识，增强全行审计人员工作动力和压力；    

3、负责根据上级行审计工作要求和我行工作重点，制定全市农行审计工作目标和年度工作计划，安排布置各项审计工作；  

4、负贵合理设计审计架构，明确业务分工，将各项审计工作落实到组、落实到人；   

5、负贵围绕全行工作中心，组织审计人员适时开展常规现场审计、专项审计和非现场审计；  

6、负贵组织审计方案、审计报告、审计结论、处罚意见的撰写和审核，报主管行领导批准后实施；    

7、负责加强调查研究，总结交流审计工作经验，及时解决审计工作中出现的新情况、新问题，不断提高审计工作水平；   

8、负责行领导交办的其他工作。

 

会计结算部：

负责全行会计制度管理、会计体制改革、会计信息监测、会计信息披露，组织结算业务的产品研发和市场推广，推进会计电算化进程，组织综合业务系统的参数管理工作。负责全行资金清算业务，包括人民币资金清算、外汇资金清算、帐务管理以及对资金交易进行监督检查；负责基金销售登记与注册。

 

资金营运部：

负责管理全行人民币资金头寸,平衡、调度、融通资金。包括承担全行人民币资金管理工作，按照安全性、流动性、效益性的原则，科学编制资金营运计划，通过内部资金往来价格、存款准备金、系统内借款、内部资金交易等手段，统一配置全行资金，实现全行资产负债管理目标。通过参与我国同业拆借市场、票据市场、债券市场运作，集约化经营资金，提高资金使用效率，促进全行经营效益的提高。

 

投资银行部：

负责全行投资银行业务的规划协调和经营管理，承办或牵头承办投资银行业务，策划和实施我行股份制改造与资本运作方案，负责中间业务的牵头管理工作。

 

票据中心工作职责    

ｌ、负责全行票据贴现业务管理工作；   

2、负责票贴现业务的市场营销、客户服务、业务办理；   

３、负责票据贴现业务市场调研、发展规划制定；   

４、负责票据贴现资金、规模的调剂；   

５、负责票据贴现业务的培训；    

6、负责全行票据贴现业务经营指标的分配和执行；   

7、负责行领导交办的其他工作。    

 

票据中心经理工作职责   

1、负责票据中心管理工作；   

2、负责重点客户的营销和维护；    

3、负责编制票据中心业务发展规划，落实和完成票据业务经营指标；    

4、负责贴现资金、规模的合理调剂；   

5、负责制定风险控制措施，确保安全经营；   

6、负责管理及培训票据中心员工队伍；   

7、负责定期提交全行票据业务经营情况报告；   

8、负责行领导交办的其他工作。   

 

财务计划部： 

编制全行的资金营运计划、财务计划、基建计划和其它综合经营计划，监督计划的执行情况。负责资产负债比例管理、财务管理、利率管理，负责全行的基本建设和固定资产管理。考核分行行长和部门目标责任制执行情况。 

 

 财务会计部工作职责    

1、认真贯彻执行国家的财经政策和总、分行制定的各项财会制度；    

2、负贵全行财务收支计划的编制，日常财务收支的组织，国有资产的核算与管理，审查资金和财产多缺的处理，参与业务经营和管理，实施财务检查和监督；    

3、负责管理和监督固定资产投资项目的立项、招标与购建及基建资金的使用，负责全行零星固定资产的晌建与管理；    

4、负责组织开展全辖财会监管工作；负贵全辖委派会计制度的制订和实施；负责全行会计出纳人员的业务培训；   

5、负责对全行的财务、会计、出纳、结算工作进行检查和辅导；    

6、负责采集、加工全行会计荃础数据，编制会计报表，撰写财务分析报告；   

7、负责市行机关费用管理及基层行费用的审核和报账；   

8、负责库存现金、有价单证和会计重要空白凭证的管理；    

9、负责全辖ABIS操作管理及辅导；负责全行业务印章及结算、出纳机具的管理；    

10、负责呆账准备金的计提和管理；    

11、负责所属单位的产权界定、价值评估和产权登记；    

12、负责组织开展财务管理委员会、集中采购办公室的日常工作；   

13、负责全辖的纳税审报工作；    

14、负责行领导交办的其他工作。对全行的财务、会计、出纳、结算工作进行检查和辅导；      

 

财务会计部经理工作职责    

1、认真贯彻执行国家经济方针、政策、法令和规定及上级行的规章制度，维护财经纪律；  

2、负责根据省行的年度计划，拟定全行年度固定资产计划和成本、利润计划，经市行行务会审定后监督执行；    

3、负责拟定全行财务会计工作的有关规章制度，并负责组织检查、考核执行情况，完善内控管理体制；    

4、负责全行的会计核算、监督和管理工作；   

5、负责组织本部门做好财务分析工作和各种报表上报工作；   

6、负责组织指导基层财务会计核算和管理工作；    

7、负责组织财务管理委员会及集中采购办公室日常工作的开展；   

8、负责行领导交办的其他工作。 

 

现金调运中心工作职责    

1、负责中心金库现金业务管理工作；   

2、负责金库、监控、押运的安全管理工作；   

3、负责运钞车辆的使用及安全管理工作；   

4、负责守库、押运枪支使用及安全管理工作；   

5、负责城区支行及营业网点现金计划的收集工作；   

6、负责到市人民银行的现金缴、取及押运工作；   

7 、负责现金供应和回笼工作；   

8、负责城区营业网点的现金调运工作；   

9、负责城区营业网点的款箱接送工作；   

10、负责各支行上缴现金的清点工作；    

11、负责城区行到郑州上缴外币的长途押运工作；    

12、负责城区支行上门收款的武装押运工作；   

13、负责行领导交办的其他工作。     

 

现金调运中心主任工作职责    

1、负责现金调运中心的全面工作，具体负贵市区现金调运、车辆管理工作；   

2、负责抓好本部门政治思想、法律法规和业务培训学习，努力提高员工的政治觉悟和业务素质；    

3、负责完善各项规章制度，落实各项安全防范措施，拟定防暴预案，管好武器弹药和车辆，建立各岗位工作职责；    

4、负责协调各基层行的业务关系，搞好现金调拨供应和网点服务工作，加快现金流通速度，提高资金效益；    

5、负责本部门员工的思想和防治工作，做好经常性的思想政治工作，努力发挥员工的工作织积性；    

6、负责经常检查本部门执行纪律、遵守制度和库款情况，检查枪支弹药及车辆的管理、保养情况，制止和纠正违章违纪行为，认真搞好安全防范、库款凭证无案件、无差错工作； 

7、负责组织开展业务竟赛和争先创优活动。   

8、负责行领导交办的其他工作。 

 

 

信贷管理部：    

资产负债管理部工作职责    

1、负责编制、下达全行的综合业务经营计划；   

2、负责按月对全行的业务经营情况进行综合分析；    

3、负责编制实施全行资金营运计划和非生息资产清降计划，并对执行情况进行监测分析和监督检查；    

4、负责全行资金的管理、调度和调剂以及资金管理制度和有关管理办法的制定；   

5、负责各支行备付金的管理和考核；    

6、负责对人民银行准备金存款和全行头寸资金的管理；   

7、负责结售汇业务中人民币资金的清算；    

8、负责传导和执行总、分行利率政策，并制定本外币存贷款利率管理制度；   

9、负责本外币信贷计划的实施、调整及对执行情况进行检查和监怪；    

10、负责本外币存、贷款利率和系统内往来利率的执行和调整，并对执行情况进行监测、分析；    

11、负责支行超权限贷款利率的定价测算、定价审批及对超二级分行权限的贷款利率定价进行申报；    

12、负责代理凭证式国债的发行工作；    

13、负贵全行各类统计报表数据的统计、上报和分析、预测，并依法进行统计管理和统计检查；    

14、负贵制定全行的业务经营考评办法，并定期通报各支行的业务考评结果；   

15、负贵协调落实银监局、人民银行等有关全行资产负债综合监管事项；   

16、负责全行大额现金审批、备案及权限管理；   

17、负责全行资产负债管理委员会办公室的日常工作；   

18、负责行领导交办的其他工作。     

 

资产负债管理部经理职责    

1、认真学习贯彻执行党和国家的路线、方针、政策及市行党委的各项决策；   

2、负责资产负债管理部的日常管理工作；    

３、根据上级行及市行既定的资产负债管理目标，负责组织制定资产负债管理计划；

４、负责组织对全行的资金营运情况进行监督管理，做好全口径资金监测、分析、考核工作；    

5、负责运用资金调节、国家现行信贷政策导向调节和集中调控等管理手段，实现全行资产负债的结构性调整，优化资产负债结构，实现盈利性、流动性、安全性的有机统一，促进全行各项业务的稳定发展；    

6、负责资产负债管理委员会的日常工作，按月对全行的业务经营情况进行综合全面分析，对全行的经营管理提出合理化建议，为领导决策提供依据：    

7、负责对全行的贷款定价提出指导意见，在风险控制的前提下实现贷款效益最大化；

8、负责本部门工作什划的制定与安排，确保各项工作职责落到实处；    

9、负责组织领导本部门员工定期进行各项业务基础知识与相关经营管理知识的学习，并组织相应的考核；    

10, 负责行领导交办的其他工作。

 

信贷管理部：

负责全行信贷政策管理、制度管理和业务监控，包括组织信贷政策研究，制定行业信贷指导意见，负责全行信贷审批、监测分析和授信管理，并承担总行信贷政策委员会秘书处工作。

 

信贷管理部工作职责    

ｌ、负责信贷政策和制度的组织实施及信贷枪查；    

2、负责信用等级的审查、认定、上报，统一对外公布客户信用等级；   

3、负责法人客户内部统一授信的审查、上报及批复工作；   

4、负责本行权限内信贷业务的受理、审查提交贷审会审议工作；   

5、负责超权限信贷业务的初审和上报工作；   

6、负责贷款审查委员会办公室的日常工作；   

7、负责信贷业务的报备和备案管理工作；   

8、负责银行承兑汇票和贴现业务的管理和监侧；    

9、负责本行权限内的信贷资产风险分类的认定及超权限的审查上报工作；   

10、负责信贷电子化管理系统的数据维护和应用；    

11、负责与人民银行信贷管理登记咨询系统接口软件的维护与应用，向人民银行传输数据；   

12、负责信贷在线的监控，发现予替信号及时向前台部门及行长通报情况；    

13、负责对客户部门及客户的贷后管理检查工作；    

14、负贵对重点管理客户的监测，定期发布风险分析报告；   

15、负贵对各支行信贷管理部门负贵人的任职资格认定；   

16、负责对全行信贷人员的培训及持证上岗制度的落实工作；    

17、负贵收集、分析相关经济信息，并将有关信息和资料向有关领导和部门反馈；   

18、负责管理市行信贷档案库，负贵市行贷审会档案资料的整理及市行宜管客户档案的保管工作；    

19、负贵行领导交办的其他工作。     

 

信贷管理部经理工作职责    

１、负责全行信贷政策和制度的组织实施及信贷检查；    

２、负责组织实施法人客户信用等级评定、内部统一授信的审查、上报及批复工作；

3、负责本部门对权限内信贷业务的审查、提交贷审会审议及负责超权限信贷业务的初审和上报工作；    

4、负责银行承兑汇票及贴现业务的管理与监测；    

5、负资本行权限内的信贷资产风险分类的认定及超权限的审查上报工作名   

6、负责贷审会办公室日常工作．按规定组织、召集贷审会；   

7、负责组织对客户部门及客户的贷后管理检查工作；    

8、负责组织对全行信贷人员的培训及持证上肉制度的落实工作；    

9、负责收集、分析相关经济信息，并将有关信息和资料向有关领导和部门反债；   

10、负责行领导交办的其他工作。

 

资产风险管理部：

责全行信贷资产、投资及其它资产的风险控制和管理。制订全行资产风险控制和管理政策，对资产质量进行分类监测，组织不良资产的清收、转化，负责全行债权管理和呆坏帐核销。 

 

资产风险管理部工作职责    

1、负责全行资产风险的总体分析、评价、管理和监控，制定资产风险预警办法，建立健全全行资产风险控制体系；    

2、负责信贷资产质量监测、分析、考核和通报；    

3、负责全行不良资产的综合管理，以降低风险、减少损失为目的，指导和开展各类不良资产的处置；    

４、负责指导和管理次级类、可疑类和损失类贷款及其相对应的表内、外应收未收利息的清收、盘活和处置工作；    

5、负责全行抵债资产的接收、管理和处置工作；    

6、负责投资性资产（不含国债项目）、自办经济实体资产的管理与处置工作；  

7、负责非信贷类和表外资产的风险监测分析和管理以及损失认定工作；   

8、负责承办各类资产损失的核销事宜；   

9、负责资产风险管理委员会办公室日常工作；   

10、负责资产经营部的一切事宜；   

11、负责行领导交办的其他工作。     

 

资产风险管理部经理职责    

1、负责全行资产风险的总体分析、评价、管理和监控，制定资产风险预警办法，建立健全全行资产风险控制体系；    

2、负责信贷资产质量监测、分析、考核和通报；    

3、负责全行不良资产的综合管理，以降低风险、减少损失为目的，指导和开展各类不良资产的处置；    

４、负责指导和管理次级类、可疑类和损失类贷款及其相对应的表内、外应收未收利息的清收、盘活和处置工作；    

5、负责全行抵债资产的接收、管理和处置工作；    

6、负责非信贷类和表外资产的风险监测分析和管理以及损失认定工作；   

7、负责承办各类资产损失的核销事宜；   

8、负责资产风险管理委员会办公室日常工作；   

9、负责行领导交办的其他工作。

 

国际业务部：

负责全行国际业务系统管理；负责国际结算和对外融资业务管理；建立和发展国外代理行关系；建立和管理我行境外机构及合资机构;负责外汇资金业务的经营与管理；管理全行的外事工作。 

 

国际业务部工作职责    

I、负责拟定全行年度外汇业务发展规划，组织落实外汇业乡发展规划，监督发展规划执行情况；    

2、负责全行国际结算、外汇资金结算、外汇资金运营的集中操作和管理，负责国际收支申报、结售汇业务操作与管理；    

3、负责全行外资管理，外资项目的上报、检查、指导、盘活及风险控制，负责国际贸易融资的上报与审批；    

4、负责组织国际业务部门的各项管理活动，负责外汇业务的电子化建设，BIBS系统的维护、升级改造和管理；    

5、负责指导全行外汇业务的开展，包括市场准人与退出的管理，履行国际业务部门自律监管职能，保证外汇业务的健康、迅速发展；    

6、负责外汇业务产品的营销与推广，密切关注外汇产品及相关法律法规及政策变动，保证产品合规合法，定期向上级行或在系统内发布外汇产品市场变动情况，开展外汇产品的推广和培训工作；    

7、负责外汇业务从业人员的业务培训工作；    

8、负责行领导交办的其他工作。     

 

国际业务部经理工作职责    

1、负责拟定全行年度外汇业务发展规划；    

2、负责全行外汇业务的营销和管理，组织落实外汇业务发展规划，监督发展规划执行情况；    

3、负责全行国际结算、外汇资金清算、外汇资金运营的集中操作和管理；负责国际收支申报、结售汇业务的操作与管理；    

4、负责全行外资管理，外资项目的上报、检查、指导、盘活及风险控制；负责国际贸易融资的上报与审批；    

5、负责组织国际业务部门的各项管理活动，制定、完善岗位职责，监督岗位职责的履行情况；开展外汇业务从业人员的业务培训工作；负责全行外汇业务发展中与内、外部的协调、沟通；   

6、负责全行外汇业务系统监管，包括市场准人与退出的管理；负责组织、安排全行外汇业务现场或非现场检查，保证外汇业务的健康、迅速发展；    

7、负责外汇业务产品的营销与推广，密切关注与该类产品有关的法律法规及政策变动，保证产品合规合法，定期向上级行或在系统内发布外汇产品市场变动情况；    

8、负责行领导交办的其他工作。

 

个人金融业务部：负责全行个人金融业务的统一开发与管理，包括本外币储蓄业务、个人中间代理业务、个人理财业务、消费信贷业务。

 

公司业务部：负责全行公司金融业务市场营销、客户管理和服务管理，组织开展公司客户银团贷款、委托代理、委托贷款等业务，负责协调行内相关资源，为公司客户提供一站式服务和一揽子解决方案。

 

住房金融业务部：负责全行住房金融政策、制度制定以及业务营销、监控和管理；负责住房按按揭证券化工作。 

 

营业部：负责总行本外币业务的直接经营，主要包括全国性集团公司、大型优秀上市公司、世界500强等优秀跨国公司在华投资企业、垄断性和成长性重点行业重点企业的业务经营以及大额低风险贷款、总分行信贷资产转移业务。

 

 法律事务部：主管全行的法律事务工作，处理经济诉讼(仲裁)案件和内部经济纠纷等法律事务。 

14 信贷评估部：负责全行贷款项目评估、企业信用等级评定、标准定额制定以及信息咨询和资信调查业务。 

15 信息科技部：负责全行电子化建设的组织和管理，制定全行信息科技发展规划和制度办法，组织全行科技项目管理、信息工程建设和安全运行，包括：计算机系统和网络建设、应用产品设计开发、计算机设备配置和技术培训。 

16 稽核监督局：负责全行稽核监督工作。拟订稽核工作计划,制定稽核工作制度办法，组织对总行本部有关部门及境内、外分支机构、附属机构和总行控股公司的全面稽核、专项稽核及稽核调查；负责对总行管理的干部进行离任稽核，组织开展非现场稽核及稽核系统干部培训工作。 

17 人事部：负责全行人力资源发展规划和机构管理。制定人事组织管理规划及规章制度，负责干部任免、考核、调配、领导班子建设、工资福利、保险统筹、人员总量控制、机构发展规划、技术职称评定以及党的组织建设、党员管理和发展规划  18 教育部：负责员工培训、智力引进、院校管理、党员教育、精神文明建设、思想政治工作等。 

19 城市金融研究所：开展经济、金融理论研究，编辑发行《中国城市金融》和《城市金融论坛》,承担城市金融学会日常工作。

20 电子银行部：负责全行网上银行、电话银行、手机银行等电子银行业务的发展规划、产品开发、管理协调、宣传营销和电子银行中心的业务运作与客户服务。

 

21 资产托管部：主管全行资产托管（包括证券投资基金托管、委托类资产托管和QFII资产托管）业务工作。负责制定我行资产托管业务的规章制度和办法，进行资产托管业务品种的开发研究和资产托管业务市场开拓，安全保管受托资产，负责基金托管工作的内部稽核和风险控制。 

机构业务部：负责全行机构客户业务管理和市场营销，主要客户对象包括银行同业、证券保险、政府机构、军队客户、中介机构以及其他非法人性质的机构等等。