让第三方理财机构保管百万资金,你敢吗?
来源:互联网 发布:mysql secret找不到 编辑:程序博客网 时间:2024/05/16 17:45
李琪是第一批进入苏州57理财的员工。“进入57理财之前,我做了8年电子行业的销售,并做到了公司全国区域销售主管。但由于专业限制,我认为做到这个程度,对自己而言,在这个行业可能做到顶了。”李琪说,自己学的是会计专业,大约在1年前,57理财成立,他认为这是一个有前途的行业,于是毅然辞职加盟57理财。
尽管已经是57 理财的运营副总监,代管着客户高达5亿元的投资资金,并且负责57理财在苏州市场的投资理财业务,但李琪最喜欢的,还是别人对他理财经理的称呼。
李琪的名片上印着国家一级理财师、证券从业资格、基金从业资格、保险从业资格等多种名头,他告诉记者,这都是他平时花时间“修炼”来的。由于这是一个崭新的行业,而他也是行业里的新人,自己只能在不断学习专业知识的同时,不断拜访客户,推销理财产品。“当时客户全部都是陌生拜访,有时一天要跑四五个客户,但基本上都会被客户拒绝,有的客户甚至认为我是皮包公司的骗子。”李琪有些感慨地说,但他并没有就此放弃,而是通过更加努力的学习专业知识,更加细致周到的服务,终于赢得了第一位客户。
李琪的事业不断攀升,代为管理的客户资产从几百万到几千万到1亿,再到如今的5亿巨资。而其职位也从普遍理财师、资深理财师、部门经理一直升至负责投资理财的运营副总监。
苏州第三方理财突破传统理财概念,千亿“江湖”很大
记者调查时发现,尽管第三方理财机构在苏州开展业务只有几年,但已经从银行、基金公司、信托公司等传统金融机构抢走至少100亿以上规模的理财份额,目前其门槛多为100万以上的高端客户。
“不同于通常的金融机构,第三方理财顾问更像是作为客户行驶途中的‘GPS’ 而存在———直接对客户负责,了解客户财政状况,量身定制最合适的投资策略。”
记者了解到,欧美有60%-70%的家庭,香港有30%的家庭接受第三方理财服务; 而中国家庭通过第三方理财只占7%,跟欧美、东亚的国家相比,中国的第三方理财刚刚起步。对于苏州理财市场而言,至少有千亿资金等待挖掘。
不过,值得提醒的是,因为第三方理财机构很多产品都可以推荐,信托、银行产品、PE、黄金、公募基金、保险等,而不同产品对应不同的监管部门,涉及银监会、证监会、保监会和发改委等多个部委。处于监管的“灰色地带”,仅靠坚持职业操守和自身的道德约束似乎又并没有那么可靠,因此普通市民在通过第三方理财购买理财产品时,一定要谨慎。
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