方正东亚•遵义道桥流动资金贷款集合资金信托计划

基本要素：
规模：5亿
期限：24个月
认购起点：100万元
投资者预期年化收益率：
100万≤X＜300万:9.8%
300万≤X＜1000万:10.5%
1000万≤X:11%
付息方式：按季付息
融资方:遵义道路桥梁工程有限责任公司（国有企业，以下简称“遵义道桥”）
资金投向：
资金用于补充遵义道桥公司流动资金，用于市政基础设施建设。

还款来源分析：
1、遵义道桥公司的业务收入，2013 年全年总收入近45 亿元。

风控措施：
1、国有土地抵押担保：遵义道桥的全资子公司遵义市新区开发投资有限责任公司（简称“遵义新开”）为本项目到期还本付息提供土地面积30.86 万平方米的国有土地使用权做抵押，经国家一级评估机构-武汉国佳房地资产评估有限公司评估，抵押土地价值11.11 亿元，抵押率为45.01%。
2、政府支持：遵义市政府出具相关文件，为本融资项目提供包括项目审批等多种支持。
3、资金归集：在信托计划存续的第21，22，23 个月时，账户余额不低于5%，10%，15%的信托计划存续金额。

产品优势：
1、还款来源充足：借款人的主要业务收入分为三块：工程施工、土地出让、建材销售及检测。2013 年全年工程施工总收入7.24 亿元，土地出让总收入37.48亿元，未来土地收入将继续扩大。
2、国有土地抵押充足：本次融资抵押的土地价值11.11 亿元，抵押率仅为45.01%，项目安全边际较高。
3、实力强大的国企融资：本信托计划的交易对手为大型国有企业，注册资本5.6 亿元；资产规模庞大，2013 年总资产495 亿元；经营较稳定，2013年企业经营性现金流入50.13 亿元，净资产266 亿元。借款人2012 年发行18 亿元期限8 年的企业债，信用等级AA。
 

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